Pubblicato in: Banche Centrali, Finanza e Sistema Bancario, Unione Europea

Monte Paschi Siena. Depositi in fuga (14 mld). Senza depositi cosa si salverebbe mai?

Giuseppe Sandro Mela.

2016-12-28.

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«The bank said that the central bank warned of a “rapid deterioration” over the last month of its liquidity position. Monte dei Paschi has seen large outflows of deposits as it struggled in recent months to raise capital to meet an end-of-year deadline set by the ECB to shore up its balance sheet.» [Market Watch]

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Intanto, adesso i crediti inesigibili sarebbero 30 miliardi, molto meno però di quanto dichiarato dalla stessa banca.

Ma ciò che preoccupa maggiormente è la fuga dei depositi.

«To be sure, Monte Paschi’s deposit run is hardly new, and as the bank itself admitted last week, it had already suffered roughly €14 billion in deposit outflows, or 11%, in the first nine months of the year as shown in the chart below.» [Zero Hedge]

Al momento attuale i depositi non dovrebbero superare i 60 – 65 miliardi, ma verosimilmente questa cifra è sovrastimata.

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Una unica considerazione.

È del tutto logico che la clientela stia frettolosamente ritirando i depositi.

Ma senza depositi la banca, nessuna banca, può sopravvivere. Un efflusso di 14 miliardi in pochi giorno è una mazzata.

Domandiamoci allora che senso abbia cercare di salvare una banca della quale nessuno più si fida. Esiste anche una massa critica minimale per la sopravvivenza. Quando avrà zero depositi cosa succederà? I politici tenteranno ancora di “salvare” Dio solo sa cosa?

Questa è la conseguenza della ignobile loquacità dei nostri politici, peggio delle lavandaie ai trogoli.

Certe operazioni si concertano e si attuano nel massimo riserbo.

 


The Wall Street Journal. 2016-12-28. Monte dei Paschi Rescue Cost Jumps as Deposits Fall

ECB warns of a $9.19 billion shortfall after “rapid deterioration” in Italian bank’s liquidity.

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MILAN—Monte dei Paschi di Siena has a far bigger hole in its balance sheet than previously calculated, according to the European Central Bank, significantly raising the amount the Italian government has to deploy to rescue the troubled Italian lender.

The ECB told Monte dei Paschi that its capital shortfall was €8.8 billion ($9.19 billion), far higher than the €5 billion expected when the Italian government organized a rescue of the country’s No. 3 lender last week. The higher amount reflects a serious decline in the bank’s financial health during the months in which Monte dei Paschi and the Italian government have struggled to find a solution to its problems.

Indeed, Monte dei Paschi said the central bank warned of a “rapid deterioration” of its liquidity position over just the past month. The bank has seen large outflows of deposits as it struggled in recent months to raise capital to meet an end-of-year deadline set by the ECB to shore up its balance sheet.

The need to raise €5 billion emerged from European stress-tests, released last summer, which found that the bank’s capital position would be severely compromised in an economic downturn. The ECB ordered Monte dei Paschi to raise that amount as part of a broader operation aimed at unloading nearly €30 billion in bad loans.

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